作者英國《金融時報》中文網(wǎng)特約撰稿人顧及

在做投行的時候常常有人問我想進投行如果考CFA有幫助嗎我每次都很不忍心打擊別人的積極性就委婉的說如果你已經(jīng)有了那肯定不是壞事至少能證明你對金融的興趣。如果你之前就是相關(guān)背景那就是錦上添花。如果你之前也沒有相關(guān)finance背景CFA也是一個挺好的全面了解金融知識的工具。末了不忘加一句但很可惜如果你考CFA僅僅是為了進入投行那就是白花力氣了。

特許金融分析師Chartered Financial Analyst簡稱CFA是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證是由美國金融分析師協(xié)會CFA Institute于1963年創(chuàng)辦。考生只要通過三段不同難度的考試再累積至少四年投資決策相關(guān)工作經(jīng)驗并遵守CFA的道德標準守則Code of Ethics and Standards即可獲得特許金融分析師CFA證書和稱號。

因為CFA是專業(yè)證書主要學習投資組合管理和資產(chǎn)估價等投資管理的核心課程包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟學分析方法、財務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。而投行完全不屬于金融分析師范圍我接觸到的投行的銀行家中就只有1人有CFA證書而且他主要客戶都是資產(chǎn)管理公司自己也在去年跳槽到了一家資產(chǎn)管理公司。對于投行來說MBA工商管理碩士絕對比CFA更加有用。一些大的投行甚至會資助員工去讀非全日制的工商管理碩士但很少聽說有投行會資助員工讀金融分析師的。

但不是說金融分析師一點用也沒有如果你是在投行里的研究部門那么金融分析師就是一個很有價值的文憑。只是研究部門和投行部工作內(nèi)容和生活方式有很大的不同。一個是早上7點上班了解自己分析研究的公司最新動態(tài)修改修改金融模型寫寫報告打打電話給交易員傍晚7-8點就下班了。另一個是早上9點上班在上班路上就要開始看郵件然后讀新聞查不同數(shù)據(jù)開電話會議一遍又一遍的改PowerPoint確保每一頁的格式顏色字體大小等等都挑不出錯來隨時等待老板新的命令永遠不知道今天幾點可以下班。另外很多銀行的研究部門也會贊助你去考試所以在考金融分析師之前最好是先確定自己到底是要做投行還是做研究不然可能會白花力氣。讀金融分析師不是省力的事官網(wǎng)上推薦大家至少要復(fù)習250個小時。我有同事連續(xù)三年考試每年1-6月的每個周末都花在了學習上根本沒有時間去享受自己的業(yè)余時間。

在資產(chǎn)管理行業(yè)金融分析師也是很有價值的。最近幾年金融危機投行業(yè)務(wù)不景氣所以很多畢業(yè)生都加入了資產(chǎn)管理行業(yè)工作。那里工作沒有投行緊張也能天天接觸到市場動態(tài)。大公司像貝萊德等都非常鼓勵員工去考金融分析師并且會資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費用每段考試費用和輔導(dǎo)材料約要1800美金三段下來公司也要花查不多6000美金來讓員工拿到金融分析師的稱號。不過對于資產(chǎn)管理行業(yè)金融分析師所學的內(nèi)容非常有用所以公司也愿意花這筆錢。因此你也不用自己掏錢去考試。

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