CFA（Chartered Financial Analyst），中文名為特許金融分析師，這個光報名費用累積下來就達數千美金，耗時又耗力的三級考試對廣大有志于從事金融行業(yè)的人員來說并不陌生，也往往被認為是入行的敲門磚，尤其在中國。抱怨歸抱怨，每年報名的仍大有人在——2016年，隨著中國考生報名CFA考試人數超過8萬名，中國已成為全球第一大考生市場。

這種考證熱既反映了金融行業(yè)就業(yè)競爭的激烈、亞洲文化對教育和證書的重視，亦不時面臨質疑：“大學不知道做什么，去準備考個證可好？”“那么多不同證書，是不是得一個一個啃下來？”“真的考下來了，CFA證書含金量又有幾何？”“面對大數據時代沖擊，金融業(yè)人士何去何從？”近日，CFA協會在上海舉辦第二屆中國金融人才峰會。在峰會上，CFA協會市場情報部門資深全球市場分析師張一先生介紹了CFA協會與美世咨詢的聯合調研報告情況，運用領英等渠道的大數據展現了中國金融人才的職業(yè)生涯圖景。

報告顯示，自2010年以來，專業(yè)金融人才在金融行業(yè)中的 比例得到了快速上升，其中與銀行和保險相比，中國證券業(yè)務金融人才增幅最大，占金融人才總數的比例從2010年的8%增至2016年的15%。對于銀行業(yè)務的占比穩(wěn)定，證券與保險業(yè)務的此消彼長，CFA協會中國會長賈立軍先生解讀說：“傳統(tǒng)銀行業(yè)務是國家命脈，但隨著金融資本市場的成熟與國際化，投資管理很大程度上就在證券業(yè)務發(fā)展中得以體現。”

從年齡來看，年齡介于40歲到49歲之間的金融人才比例最高（37.8%），而30歲以下的年輕雇員中金融人才僅占比16.2%。也就是說，如何輔助年輕從業(yè)者成為專業(yè)金融人才，吸收更多資深金融人才進入金融行業(yè)扛起管理責任，這兩者之間的落差需要銜接，也反映在他們對應的個人發(fā)展需求上。年輕人為了進入這個行業(yè)或在職場進階，就相應有更高的培訓成才需求。

在中國金融人才的地理分布上，香港以11138人成為最大金融中心，而上海、北京則是內地（共4910人）的兩大金融中心，深圳、廣州占據三、四名，成都、武漢、大連等零星金融市場開始興起。這中間有近70%的人留在金融業(yè)，而其余30%的人是跨行業(yè)流動。

除了總結出以資產組合管理為首的一系列行業(yè)關鍵技能，大數據也通過對13萬個職業(yè)發(fā)展歷程樣本的數據庫分析動態(tài)給金融人才提供了未來可能發(fā)展道路的動態(tài)啟示。

在中國，67%的PM都是從基層分析師崗位做起：實習生自下而上逐漸進階為Analys－Associate－Consultant,到了這一步就達到了跨行業(yè)發(fā)展的通常階段，轉型為Portfolio Manager等崗位；繼續(xù)往上就是VP－SVP/Director/CIO等。值得一提的是，在過去二三十年間，教育背景出現了多樣化趨勢，不少亞洲院校實現了排名飛躍，其中香港院校表現尤為顯著。

隨著機器對中文的學習、數據庫的擴大等，未來大數據將能更好地觀察CFA持證者在不同院校的分布及其職業(yè)發(fā)展生涯中的表現。

在峰會中，來自不同行業(yè)的重量級嘉賓也分享了他們的理解。結合當前市場和行業(yè)發(fā)展背景、企業(yè)發(fā)展階段來考量，目前有四種人才需求趨勢：國際化、創(chuàng)新型、專業(yè)型、管理型人才。專業(yè)知識是基礎，要求掌握細分技能，如交易員、資管業(yè)務、審批、風控等。所謂國際化，除了學習國際業(yè)務知識、考取CFA等國際證書，或擁有海外工作或留學經歷，還強調擁有能跟不同文化背景的人打交道的多元軟實力：在國內能理解中國人關系網思維，在國外能轉換成另一種社交溝通模式。而創(chuàng)新型，則是要求順應當下的科技發(fā)展趨勢，持續(xù)學習、終身學習，拓寬廣度，留意新變化。最后，要達到情商與智商的復合平衡，不僅技術過硬，還有足夠的職業(yè)道德操守，且能善于管理團隊，此謂管理型人才。

自2002年來到中國以來，CFA已從無人認識變得無人不曉，持證人數也從十年前的不到100人到如今的超過3700人，形成業(yè)界間相互認可的社區(qū)。CFA的理論體系及專業(yè)性能在投行業(yè)務、資產證券化等國外舶來品的創(chuàng)新應用方面起到作用，其證書在投資管理、資本市場、投資銀行、VCPE、銀行及金融服務業(yè)中均占據數一數二的普適度。

從短期功利性來說，CFA能幫助求職者在職業(yè)轉型時起到區(qū)別于競爭對手的敲門磚作用，尤其是競爭激烈的環(huán)境里。如阿里巴巴集團財資部副總裁，CFA,歐家麟所說：“在我的職業(yè)生涯從財務人員轉到投資人員的關鍵時期，CFA證書幫到了我。面試的時候，公司高管在電話里第一句話就是說：‘你是CFA吧，那我直接問你軟性技巧和你是否適合在我們公司發(fā)展的問題’。” 盡管真正從業(yè)應用知識面跟之前所學相比可能會顯得很窄，但獲得CFA本身至少說明了持證者具有全面知識儲備、有較好的學習能力和良好職業(yè)操守。除了求職優(yōu)先之外，CFA的獲得也能給持有者帶來其他職業(yè)福利，如獎金、免考資格等。

CFA協會中國會長賈立軍先生在接受界面新聞記者的采訪時表示，這次金融人才峰會的意義就在于盡可能地將整個行業(yè)調動起來，幫助業(yè)界人士綜合知識再教育與領導力能力培養(yǎng)。在未來，他期望能在現場引入業(yè)內頂尖雇主如摩根斯坦利等，幫助銜接職業(yè)人才及市場需求；同時鼓勵CFA成員繼續(xù)更多地志愿分享知識。對于CFA協會本身，他有這樣的期許：“我們需要建一個可持續(xù)、長期適用且不受未來風險政策影響的組織模型，將CFA打造為一個培養(yǎng)人才持續(xù)學習的平臺，并促進不同CFA持證者的志愿參與和業(yè)內專業(yè)溝通，達到不同地理位置和內容課題的覆蓋。”

盡管對“金融人才就業(yè)是否將受到AI嚴重沖擊”這個問題沒有明確答案，他對未來仍持樂觀態(tài)度：“CFA的知識在哪都適用，因而到達CFA這個級別的人應該是有可塑性的，無論在什么情況都會有在縫隙中生存的能力。機器能取代部分過程，但決策管理仍然得靠人。”從CFA出發(fā)，他鼓勵金融人才不要止步于原有的思維慣性，而是要找到自己真正想做的事情，善于反思，勇于跳出舒適區(qū)，走向國際化。“在這個世界上沒有非黑即白，一切都是不同層次的灰，并持續(xù)處于動態(tài)發(fā)展進程中；重要的是要在對的地點，對的時候跟對的人一起共事。”

至于為什么CFA考試費這么貴的問題，他笑著回答：“嗯，對比它對應的崗位工資和資質認可度來說，這個價錢貴得很值嘛，不是嗎？”

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