參加CFA考試的考生中很多是在職人士，或者已經(jīng)在金融行業(yè)工作的人員，除了金融知識(shí)之外也要掌握其他的工作技能。下面就來(lái)為大家介紹CFA考生除了金融知識(shí)外，還需要掌握哪些技能。

技能一：操作系統(tǒng)和辦公軟件

很多白領(lǐng)對(duì)操作系統(tǒng)及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實(shí)對(duì)操作系統(tǒng)和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時(shí)、提升工作效率。并且大部分企業(yè)在考評(píng)新晉員工時(shí)，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項(xiàng)非常重要的考核指標(biāo)。

而于金融從業(yè)者來(lái)說(shuō)，專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺(tái)。況且目前絕大多數(shù)財(cái)務(wù)金融工作都已經(jīng)IT化、信息化，對(duì)電腦的日常熟練使用是職場(chǎng)人士最基本的技能。

技能二：EXCEL

想要在金融財(cái)經(jīng)界混，Excel技能就是你盛飯的飯碗！

對(duì)于日常和數(shù)字打交道的CFA考生來(lái)說(shuō)，EXCEL可以說(shuō)是最給力的神器，沒(méi)有之一，所以值得單獨(dú)說(shuō)明。

進(jìn)入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運(yùn)用EXCEL的工作狀態(tài)可以說(shuō)有天壤之別。對(duì)EXCEL的運(yùn)用不僅僅指做個(gè)表格、做做統(tǒng)計(jì)，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會(huì)把工作完成得更加漂亮！

Excel然不難，但彎彎繞繞還是挺多的。不是說(shuō)有大神都可以用Excel編程的嘛。要是你Excel技能過(guò)關(guān)，找實(shí)習(xí)找工作也能容易很多。

技能三：英語(yǔ)、銀行業(yè)務(wù)

了解一些金融大佬的悲慘史

身為一名合格的大學(xué)生，不能抱著60分萬(wàn)歲的態(tài)度面對(duì)大學(xué)英語(yǔ)?；舅牧?jí)還是要穩(wěn)妥的通過(guò)的。積極備考，一定可以順利通過(guò)考試！對(duì)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。

另外順便可以了解一些金融大佬的悲慘史

在我們學(xué)習(xí)財(cái)會(huì)金融的過(guò)程中，經(jīng)常會(huì)聽(tīng)到一些耳熟能詳?shù)拿~，如安然事件、Bernie Madoff驚天大騙局、雷曼兄弟破產(chǎn)等等。我們常常只是捕風(fēng)捉影地了解到這些事件的一些細(xì)枝末節(jié)，但是很少知道整件事的來(lái)龍去脈。

不如花一些時(shí)間，嘗試去看一些相關(guān)紀(jì)錄片，如“房子里最聰明的人（安然事件）”、“大而不倒（雷曼兄弟）”、“下一場(chǎng)金融危機(jī)（歐洲金融危機(jī)）”，這些紀(jì)錄片可以很好地帶我們回顧那段歷史，向我們講述那些金融巨頭們是如何一步步走向滅亡的。

下面是推薦的紙質(zhì)書(shū)，無(wú)論你是商科生還是工科生，只要你愿意花時(shí)間，都可以去看看，非常有助于拓寬視野、增廣見(jiàn)聞。

–《高效能人士的7個(gè)習(xí)慣》

–《誰(shuí)動(dòng)了我的奶酪？》

–《魔鬼經(jīng)濟(jì)學(xué)》

–《1分鐘經(jīng)理人》

–《Communicate to Win》

技能四：金融分析、金融模型

由于金融市場(chǎng)細(xì)分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常廣，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產(chǎn)經(jīng)等等。但總的來(lái)說(shuō)，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識(shí)幫助某個(gè)群體進(jìn)行決策。這里的知識(shí)包括經(jīng)濟(jì)知識(shí)、金融知識(shí)等等。

金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個(gè)影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進(jìn)行預(yù)測(cè)。比如預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)。金融模型是金融分析的工具之一。

技能五：公司財(cái)務(wù)、投行

金融從業(yè)者基于證券這樣的市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，而看證券就必須要學(xué)會(huì)分析上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表。

其實(shí)不止是金融，財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的專業(yè)知識(shí)是所有經(jīng)濟(jì)類大專業(yè)的必修課。財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的本質(zhì)是一門(mén)經(jīng)濟(jì)學(xué)語(yǔ)言，各個(gè)金融領(lǐng)域的工作在量化基礎(chǔ)上進(jìn)行工作。

對(duì)企業(yè)融資、收購(gòu)兼并、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。

技能六：盡職調(diào)查、管理

非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對(duì)企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)做全面深入的審核，是中介型金融機(jī)構(gòu)的主要工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開(kāi)發(fā)行股票上市和企業(yè)收購(gòu)以及基金管理中。

包括溝通能力、協(xié)調(diào)能力、規(guī)劃統(tǒng)籌能力、決策能力在內(nèi)的團(tuán)隊(duì)管理與組織能力，為日后的團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目做準(zhǔn)備。

技能七：投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個(gè)過(guò)程。從分析道投資的能力變化，看起來(lái)是單純的范圍擴(kuò)大、知識(shí)體系增多，其實(shí)實(shí)質(zhì)是從單獨(dú)的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個(gè)流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構(gòu)成了交易人員的基本能力。

同時(shí)在CFA考試也有很多涉及投資的知識(shí)，畢竟它是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格、含金量最高的資格認(rèn)證。自1963年CFA考試設(shè)立以來(lái)，它為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，被全球投資管理業(yè)界廣泛認(rèn)可?！督鹑跁r(shí)報(bào)》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

技能八：風(fēng)險(xiǎn)管理

由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括P2P在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對(duì)金融行業(yè)來(lái)說(shuō)是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，金融行業(yè)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，但對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的管控也會(huì)越來(lái)越重要。

目前國(guó)內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)人士。其實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的、權(quán)威認(rèn)可的專業(yè)知識(shí)可以通過(guò)報(bào)考金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）獲得。

技能九：估值

公司估值是指著眼于公司本身，對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。公司內(nèi)在價(jià)值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力。進(jìn)行公司估值的邏輯在于“價(jià)值決定價(jià)格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對(duì)估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一類是絕對(duì)估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。

PE：傳說(shuō)中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場(chǎng)中性、事件驅(qū)動(dòng)、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。

技能十：企業(yè)戰(zhàn)略

MBA、EMBA等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門(mén)關(guān)于如何制定、實(shí)施、評(píng)價(jià)企業(yè)戰(zhàn)略以保證企業(yè)組織有效實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。

它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任、所面臨的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)討論企業(yè)經(jīng)營(yíng)中所涉及的跨越如營(yíng)銷、技術(shù)、組織、財(cái)務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問(wèn)題。

通過(guò)企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過(guò)分析、預(yù)測(cè)、規(guī)劃、控制等手段，實(shí)現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財(cái)、物等資源，最終達(dá)到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。

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