CFA協(xié)會(huì)對(duì)違規(guī)作弊行為簡(jiǎn)直是零容忍態(tài)度，考試中很多不經(jīng)意的小動(dòng)作：抖腿、晃動(dòng)身體、多看帥哥/美女幾眼，上廁所沒舉手、被別人抄襲…都可能被判違規(guī)！接下來就詳細(xì)說說CFA考場(chǎng)上千萬不能做的事。

一、CFA違規(guī)行為及懲處措施

最常見的違規(guī)行為主要是以下幾種：

1. 雷同，抄襲

如果你認(rèn)為這么嚴(yán)重違紀(jì)永遠(yuǎn)都不會(huì)有調(diào)查找到你的頭上，請(qǐng)你務(wù)必提高警惕，因?yàn)楹苡锌赡懿皇悄阃悼磩e人，而是你的機(jī)考卷子被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結(jié)果的時(shí)候卻突然收到了pcp調(diào)查信，調(diào)查內(nèi)容是試卷雷同，這一聲簡(jiǎn)直如同晴天霹靂，不知從何而來。

當(dāng)然你會(huì)反擊，你沒有做過為什么要承認(rèn)，但是請(qǐng)注意，即便最后的調(diào)查結(jié)果顯示你是被抄襲者，對(duì)于這種嚴(yán)重違規(guī)的調(diào)查案例相信調(diào)查時(shí)間都會(huì)持續(xù)一年以上，那么在這一年中你什么都做不了，沒有成績(jī)不能報(bào)考，有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī)，那么終身禁考的可能性是非常大的，即便上訴聽證，過程相信也是非常的折磨，并且成功的機(jī)會(huì)也很渺茫。

2. 使用規(guī)定以外的計(jì)算器

根據(jù)CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)要求，考場(chǎng)上共有德州儀器、惠普品牌下兩種型號(hào)計(jì)算器可以使用：

Texas Instruments BA II Plus (including BA II Plus Professional)

Hewlett Packard 12C (including the HP 12C Platinum, 12C Platinum 25th anniversary edition, 12C 30th anniversary edition, and HP 12C Prestige)

大多考生都會(huì)選擇用前者，雖然它丑，但是有著便宜、功能完整且容易上手等優(yōu)點(diǎn)，更為考生偏愛。

其他計(jì)算器就別想了，即使覺得上面兩款丑到哭，你也沒有選擇了！

3. 攜帶電子設(shè)備

對(duì)于這項(xiàng)，大家都是一路考試考大的，這個(gè)規(guī)則真的無需多說。

手機(jī)、電子表（指針式的石英表可帶）你就先暫時(shí)放下，考試完它還會(huì)回到你懷里。

或者全程關(guān)機(jī)放到包包里放到座椅下方也是可以的。

4. 不適當(dāng)?shù)目紙?chǎng)行為

現(xiàn)象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當(dāng)然不排除有一些大牛輕松過關(guān)。

因?yàn)轭}量大并且作答時(shí)間較長(zhǎng)的緣故，很多人可能中途都會(huì)活動(dòng)活動(dòng)腰腿脖子之類的，幾個(gè)不經(jīng)意的動(dòng)作你可能引起監(jiān)考的警覺了，監(jiān)考也是人不是機(jī)器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務(wù)將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進(jìn)入調(diào)查的環(huán)節(jié)。

現(xiàn)象二：抖腿，不知為何抖腿會(huì)被report。

現(xiàn)象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應(yīng)該很多人由此習(xí)慣性動(dòng)作，當(dāng)真要引起注意，引以為戒。

總之，建議大家，考場(chǎng)上一定要六根清凈，一心答題，安靜的做個(gè)答題的美女子/美男子，不要有任何不合時(shí)宜的舉動(dòng)。

5. 泄漏CFA考題

為什么每年都能逮著幾個(gè)泄露考題的呢？如果不是你倒霉的正好在CFA工作人員周圍談?wù)摰搅?，那就是被舉報(bào)了。因此，討論題目時(shí)大家必需謹(jǐn)慎，千萬不要出了考場(chǎng)就討論題目。

因?yàn)榇痤}超時(shí)，有37人被禁考1年，1034人受到私下警告。

因?yàn)槭褂梅荂FA協(xié)會(huì)規(guī)定的計(jì)算器，1年禁考人數(shù)為2人，267人被私下警告。

注意！以上任何一項(xiàng)處罰，包括私下警告，被認(rèn)定違規(guī)即取消該次CFA考試成績(jī)。

也就是說，你提前/延遲答個(gè)卷、帶錯(cuò)了計(jì)算器都將視為違規(guī)并取消成績(jī)！CFA考試的嚴(yán)苛真的不是說說的。

溫馨提示：

出成績(jī)前要確認(rèn)CFA考試期間是否有違規(guī)行為，如果回憶有如此行為的，立即聯(lián)系協(xié)會(huì)，以免造成您的成績(jī)無效。

收到郵件告知被report的情況，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間對(duì)自己的行為做出申訴，非作弊行為的違規(guī)行為，與協(xié)會(huì)溝通過程中需要：

1.簡(jiǎn)單陳述自己的違規(guī)行為；

2.誠懇認(rèn)錯(cuò)；

3.告知協(xié)會(huì)自己努力備考的過程，懇求協(xié)會(huì)原諒這次無知的違規(guī)行為。

第一次參考的考生尤其注意，出成績(jī)之前，就要密切關(guān)注Email，及時(shí)與CFA協(xié)會(huì)取得溝通。

二、CFA考試違規(guī)處罰解析

首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消（Void）當(dāng)年考試成績(jī)。同時(shí)加以如下四種處罰的一種：

Private Reprimand：

私下批評(píng)，相當(dāng)于口頭警告處分。此處罰并不對(duì)除當(dāng)事人以外的其他人公開。

Suspension or Revocation of Membership：

此處罰只適用于CFA member，即已經(jīng)注冊(cè)為CFA正式會(huì)員，或CFA下屬協(xié)會(huì)（Society）會(huì)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。

Summary Suspension：

處罰不配合CFA調(diào)查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項(xiàng)目的權(quán)利。

Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：

考生不得再參加任何任何CFA項(xiàng)目。從1年到5年的限時(shí)禁考，到終身（permanent）禁考不等。

終身禁考：此處需要注意的是，有考生由于準(zhǔn)備不充分，考試就當(dāng)試水。對(duì)成績(jī)并不報(bào)希望，被記錄違規(guī)了，甚至不仔細(xì)閱讀和回復(fù)CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調(diào)查的考生基本上會(huì)攤上個(gè)終生禁考的結(jié)果，等到想再考的時(shí)候發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)沒有資格參考了。

所以提醒大家，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī)；第二就算不小心違規(guī)或被冤枉違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復(fù)郵件，提供證據(jù)，配合調(diào)查，起碼能落個(gè)從輕發(fā)落！

疑似違規(guī)Similarity Analysis，這個(gè)東西簡(jiǎn)直是CFA協(xié)會(huì)的神器，具體方式是通過數(shù)據(jù)來分析，如果同一考場(chǎng)位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會(huì)被判“疑似違規(guī)”接受調(diào)查，這樣的方式很容易導(dǎo)致“被作弊”。

CFA考試違規(guī)通知方式

在CFA考試批卷過程中，CFA協(xié)會(huì)郵件會(huì)陸續(xù)發(fā)給考生，主要有三大類：

1.CFA考試后評(píng)分周期流程郵件（不重要）

2.CFA考試難易度調(diào)查郵件（不重要）

3.CFA考試被記錄（report）郵件（很重要）

前兩類郵件可以忽視第三類郵件千萬要重視！那意味著你的成績(jī)可能被作廢！違規(guī)郵件PDF附件：Violation Report。

CFA考試違規(guī)調(diào)查過程及時(shí)間

一般情況下，為不影響考生作答，監(jiān)考人員如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為通常是在考試結(jié)束后通知你被report，也有監(jiān)考被沒有通知當(dāng)事人，直到收到PCP的調(diào)查信才如夢(mèng)初醒。如果你不幸被啟動(dòng)調(diào)查了，很遺憾，接下來的時(shí)間一定是在無奈與煎熬中度過。

首先你會(huì)在考試結(jié)束兩到三個(gè)星期后收到PCP的調(diào)查信，里面包括整份規(guī)則說明，當(dāng)然最重要的就是監(jiān)考的筆錄，其中詳細(xì)記錄的考試當(dāng)天發(fā)生的一切，細(xì)化到秒數(shù)活著言語肢體行為。

之后你要針對(duì)監(jiān)考的筆錄做回應(yīng)，期限是一個(gè)月，即在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出調(diào)查回應(yīng)，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠(yuǎn)地區(qū)而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因?yàn)檫`規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate, 如果你沒有及時(shí)回應(yīng)調(diào)查，無疑會(huì)被當(dāng)作這一違規(guī)處理，其結(jié)果可想而知。

CFA并沒有明確給出對(duì)于每一種類型案例的調(diào)查持續(xù)時(shí)間，不過從過往無數(shù)的親身經(jīng)歷中可以看出，無論情節(jié)輕重調(diào)查的時(shí)間都相當(dāng)?shù)穆L(zhǎng)，再強(qiáng)調(diào)一次，一定是你始料未及的那種漫長(zhǎng)。如果你在調(diào)查過程中追問調(diào)查進(jìn)度，那么得到回復(fù)很可能是4-8個(gè)月，9-12個(gè)月，或者更長(zhǎng)，從過往情況中看出，一般說來3個(gè)月是一個(gè)時(shí)間點(diǎn)，一些情節(jié)輕微簡(jiǎn)單的情況很可能在三個(gè)月內(nèi)給出調(diào)查結(jié)果，稍復(fù)雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴(yán)重的調(diào)查，那么請(qǐng)做好1年以上的心理準(zhǔn)備。

很多被調(diào)查的人事后分享自己成功突圍的經(jīng)歷時(shí)都談到要態(tài)度誠懇并積極與PCP的調(diào)查人員共同，我覺得態(tài)度誠懇是一定要的，即在收到調(diào)查信后一定要在最短時(shí)間內(nèi)做出誠懇的回應(yīng)，如果確實(shí)存在違規(guī)行為，無論是有意還是無意識(shí)承認(rèn)確有此事當(dāng)屬誠懇的表現(xiàn)之一，之后怎樣去解釋便是自己的事了。

在回應(yīng)了PCP的調(diào)查信之后，通常1-2個(gè)星期后會(huì)收到PCP的Email，通知你回信收到并凍結(jié)你的賬戶直到調(diào)查結(jié)果出來。在這之后，我覺得過多的追問應(yīng)該都沒有意義了，隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲，以小小的香港為例，僅2014年6月有6000多人參加考試，PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數(shù)量龐大，他們沒有時(shí)間也沒有精力去一一查看各個(gè)案例的進(jìn)度情況，幸運(yùn)的話你可能會(huì)收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在這期間你唯一能做的就是等待。。。

正如小澤前面所說，當(dāng)然有少數(shù)人最終逃過一劫，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的等待后收到了PCP的來信，內(nèi)容一般是通知你調(diào)查不會(huì)再進(jìn)行下去，但是會(huì)保留以后調(diào)查的權(quán)利。如果看到這樣的字樣，你可以松一口氣了，你的賬戶即將解凍，當(dāng)此成績(jī)也可拿回，不過還是請(qǐng)記住，你曾經(jīng)涉及調(diào)查的烙印永遠(yuǎn)也揮之不去了。

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