CFA，作為金融屆第一大證，相信小伙伴們都有所耳聞，甚至正蠢蠢欲動想要將之拿下。那么，作為金融類非必須的Qualification（必須的例如CPA，SFClicense），其價值幾何，又如何考取呢？

澤稷CFA網(wǎng)課老師首先將從一些基礎(chǔ)的信息說起，告訴大家CFA怎么考，考什么。

關(guān)于CFA考試流程

CFA考試共分三級，從CFA Level1到出發(fā)Level3。要Pass三級考試，并取得四年的相關(guān)工作經(jīng)驗，經(jīng)CFA Institute驗證后才能取得CFA的證書。不過在那之后，你就可以在自己名字后面加個“CFA”的Designation。

這三級考試除了Level1每年六月和十二月初各舉辦一次，Level2&3每年都只有六月初一場。所以時間上來說，最快一年半就可以考完（即第一年12月，第二年6月，第三年6月），最慢理論上說沒有限制，因為CFA Institute不設(shè)置考試成績的Expiry Date，也不限制你Re-take的次數(shù)。

關(guān)于CFA考試時間

對于還在上學的小伙伴們，EarlyBirds們大部分都會在自己FinalYear畢業(yè)前的六月份考CFA Level1。這樣子正好利用了最后一學期不太忙的時間來充分復(fù)習。

也有比較心急的小伙伴在Year3的六月份或者FinalYear的十二月份就考了CFA Level1，來年六月考Level2。但是提醒大家，按官方規(guī)定，CFA Institute是不允許在校本科大學生考Level2的，你會發(fā)現(xiàn)報名level2的時候要先Confirm自己已經(jīng)畢業(yè)才能繼續(xù)報名。雖然你可以填寫已經(jīng)畢業(yè)，但是有一定的風險，萬一將來申請證書的時候被調(diào)查了就會比較麻煩。So far沒遇到過這樣的情況所以也不知道會不會又什么嚴重后果。

在讀研究生的話就沒有限制，可以放心考Level2?？傊甃evel1一年有兩個時間可以選，但Level2 和Level3一年一次，所以時間上大家要策劃好啦。畢竟CFA考試還是涵蓋內(nèi)容很多，需要些時間和付出的。

關(guān)于CFA報名考試

CFA考試過來人都知道，CFA是一個很貴的考試。不過如果報名及時就可以省不少錢，因為報的越早越便宜?；旧险娇荚嚾掌谇耙荒昃涂梢蚤_始報名，然后ExamFee分三個Deadline，下面將會用2016年六月的考試舉例:

從上表中能夠看出，早報名和晚報名可以相差600刀之多，所以計劃考試要趁早。值得注意的事，首次報名需要付450刀的EnrollmentFee，之后（無論重考還是考下一級）就不用再付了。講多一句，CFA考試費是不給退的，無論你Cancel你的考試與否，所以還是早點報名比較劃算。

關(guān)于CFA考試內(nèi)容

CFA考試范圍非常廣，因為FinancialAnalyst這個東西實在是太泛指了，各種金融業(yè)里的業(yè)務(wù)都會涉及到。

基本上來說，從一級到三級，大的Topics沒有變，只是一級一級逐漸加深，并且改變了不同的Topics的Weighting。這幾個大topics包括了：

道德/EthicalandProfessionalStandards;

數(shù)學/QuantitativeMethods;

經(jīng)濟學/Economics;

財務(wù)報表分析/FinancialReportingandAnalysis;CorporateFinance;

EquityInvestments;

FixedIncome;

Derivative;

AlternativeInvestments;

PortfolioManagementandWealthPlanning

從上面這些Topics就可以知道，考試幾乎涵蓋了Finance的每一個方面。但也不用太擔心，因為畢竟太廣泛，深度來說沒有太Technical，沒有數(shù)學金融會計背景都不是大問題。

另外CFA一二級全部是三選一的選擇題，三級同時又選擇題和問答題。個人經(jīng)驗來講，CFA Level 1最看重財務(wù)報表分析，所以會計背景的同學會有優(yōu)勢，CFA Level 2看重財務(wù)報表分析和PortfolioManagement，所以需要加強對于金融方面投資知識的掌握。CFA Level 3多了EssayQuestions，對于WealthManagement這方便有所強調(diào)。

關(guān)于考試最基本也最客觀的信息在上一部分就說完啦！接下來小編帶大家看一位學霸這一路考下來的心得體會吧。

CFA Level 1-June2012

第一次考CFA說不慌張是騙人的。雖然本科讀的是金融和會計專業(yè)，可是說實話，對于金融的知識并沒有融會貫通。即使每學期都有相關(guān)課程，但是基本上學期末考完試以后就再也不會常常review相關(guān)知識。所以即使有這方面的學習，也都相當?shù)闹щx破碎。

而CFA的難點就在于他一氣呵成讓你在短暫的時間內(nèi)intensively的過一遍金融全科，然后該記憶的能背下來，該理解的能算出來。所以這么說來學一次CFA也是真的對自己有benefits，不夸張的說，大致達到了打通自己在金融方面知識脈絡(luò)的效果。

考Level1是自己復(fù)習最認真的一次，猶記得當時看到不到40%的通過率就已經(jīng)凌亂了，趕快去淘寶買了一個CFA學習B套餐（關(guān)于參考書購買等會會講:P）,開始認真學習。

一般來講復(fù)習CFA有兩套教材，一套是CFAInstitute官方自己出的textbook，知識全面而詳細（非常厚…），另一套就是更接地氣的Kaplanstudynotes。除非你真的對知識有很深的鉆研精神，exam-wise，Kaplan的notes就足夠了-因為說是notes，其實疊在一起也足有快有15cm厚啦……其實，我的戰(zhàn)線說來也沒有拉的太長，前后一共20天full-daystudy的樣子。首先過了一遍五本notes，大概用時就十天了。不過因為我本科有會計的背景，所以在大部分人最花時間的第三本FinancialReporting上，我反而省了不少時間?？赐甑谝槐?，或者說看完每一本之后的感覺都只有一個，就是東西也太多了完全記不住！

但是別急，經(jīng)驗告訴我，第一遍看完之后有個大概模糊的印象，知道大標題在講什么就可以了。因為當你去嘗試看第二遍、嘗試做題的時候就會發(fā)現(xiàn)原來那些知識都還在，只是沒有被你調(diào)動起來罷了。所以第一遍給自己建立一個大的框架，知道每本大概在講什么，不同topic之間的link是什么，第二遍看的時候就會事半功倍，看得既快又深入，完善整個知識體系。

練習題的話，如果你買了B套餐就會包括兩本Kaplan的practicebook，里面大概有6套題供你模擬。6套模擬題也就是有240*6=1440道題哦，已經(jīng)是非常的足夠了。再加上CFA官方會提供一個可以下載的mockexam，你已經(jīng)不需要再去論壇上找其他的資源來練習了。想多說一句的是，practicebook是Kaplan出的，而可以下載的那個是CFAInstitute的出的，所以風格有所不同。真正考試的題感風格還是更接近官方提供的mockexam哦，所以可以留那一套到最后做。然后基本上正確率在60-70%的小伙伴都可以放心穩(wěn)穩(wěn)pass的:P成績大概到八月中才會出，所以考完之后會是漫長的等待。到了那一天，CFAInstitute會給每個人單獨發(fā)郵件告知成績，所以每個人收的郵件的時間都不一樣。一般晚上九十點是高峰期，但我當時就是捉急的等到半夜12點多才收到，中間還擔心是不是fail的人發(fā)的晚……現(xiàn)在證明是多慮啦，所以小伙伴們不如睡個好覺，第二天早上起來查成績！

CFA Level 2-June2013

當年是有夠瘋狂才會同時給自己enroll了CFA和FRM Part1，在考final的時候同時折騰三邊，整個人都要脫一層皮。FRM是后話，講講CFA Level2的準備。

像上半部分心得寫的，因為topic和Level1一樣，Level2上手并不覺得太陌生。只是因為時間有限，飛速看完一遍notes之后唯一感覺就是“完了要跪”，因為好難啊……不得不說CFA還是不水的，對知識面的廣度和深度要求都還挺高。所以還是硬著頭皮熬著夜堅持學習。和考level1的時候給自己20天完整時間學習不一樣，Level2就只有不超過5天的完整時間學習，所以過程中一直覺得很慌亂。

被迫實行的策略就是要取舍：放棄占比小的topic，例如alternativeinvestment；重點復(fù)習不熟悉的占比高的topic，例如equity。因為Level2仍然都是3選1的選擇題，所以熟悉的topic可以蒙的準一點，占比小的蒙錯了也不會拉分拉太多。

Level2考試是分itemset（也就是mini-cases）的，上午下午各10個set，每個set個6道題，基本focus在一個到兩個大topic上。所以如果上午沒有考到的topic，中午吃飯的時候就可以注意一下，因為很大可能下午就會考咯。

有件特逗比的事兒：當時同考的小伙伴們都覺得自己要掛了，于是有人張羅著要開盤賣考不過的CreditDefaultSwap(CDS)。考前覺得自己危險的人給他交premium，出成績后真掛了話他給賠錢以表安慰--。哈哈，是不是收到了啟發(fā)？順便快想一下自己知道CDS是怎么運作的不？！

CFA Level 3-June2014

終于來到最后一級，也是通過率最高的一級（45-55%）。Level3考試的最大不同在于上午考essayquestions，下午考選擇題。所以沒得蒙答案碰運氣了。不過說是essayquestions，并不需要你狂寫不止?？碱}風格都很簡潔，基本上除了計算題要列計算步驟之外，簡答題都是兩三句或者bulletpoint就搞的定。所以不用擔心自己文筆不好什么的。

Level3也都是case-basedquestions，重點偏向于portfoliomanagement和wealthplanning。一二級考過的數(shù)學、經(jīng)濟、會計什么的到Level3統(tǒng)統(tǒng)可以拋開不用再看。不過Level3里面的wealthmanagement的東西還真的挺偏，你懂得怎么做遺產(chǎn)管理，盡可能避稅然后把財富傳給你的下一代嗎？來考Level3吧--考CFA三級大概用了一個星期的時間來復(fù)習，雖然也是匆匆，但考到三級已經(jīng)有了一種老將的感覺，什么時候都能保持淡定。再加上通過率高，基本上開開心心的就考過了。但三級的notes非常的厚內(nèi)容非常的多，所以大家還是要留夠一定時間學習！忘記說了，從二級開始我就只買淘寶A套餐了，practicebook什么的沒有時間看也懶得做了……所以以上就是每一級的心得啦！接下來我想了些FAQ出來給大家參考Q:關(guān)于在香港考CFA

A:地點永恒不變的在機場博覽館，打車和機場快線過去價錢差不多。然后早上至少提前一個小時要到，記得帶齊護照和準考證，帶好2B鉛筆（三級還要帶好油筆），很早就開始check-in了，千萬不要遲到。另外大概考前兩三周會發(fā)郵件問你要不要訂飯，我覺得可以訂，方便一點，反正考試也不指望能吃多好，正常就可以了。

Q:關(guān)于淘寶買教材

A:我只買過A餐和B餐，后者就是多了兩本Practicebook。更豐富的還有CDEF餐，多了網(wǎng)上教程啊什么的，因為每個人起點不一樣大家可以按需選購。然后買的時候最好貨比三家，價錢差不了多少，但一定要買彩印的哦！就是藍色白色印刷的。黑白的實在太坑爹。另外makesure你的套餐里有Kaplan的FormulaSheet,一般每個套餐都包括。這個東西非常的好用！復(fù)習到最后東西那么多就靠它來溫故知新，而且我總是覺得那個里面的topic正式考試都會考到……運費一定很貴，到香港的話要100多，跟書價快一樣了，但一年就考一次CFA，所以還是狠下心順豐直送到香港吧！

CFA的路挺漫漫的，三場考試+四年工作經(jīng)驗換得一紙證書，希望每個小伙伴不是為了名號而盲目去考，而是在這個過程中讓自己變得更加成熟、堅定、有底氣。加油！

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