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11月

基金從業(yè)

交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

考點(diǎn)1.ETF具有下列三大特點(diǎn)：（一）被動(dòng)操作的指數(shù)基金；（二）獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；（三）實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度?？键c(diǎn)2.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)為對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)為對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。由一級(jí)...
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11月

基金從業(yè)

基金的募集與認(rèn)購

考點(diǎn)1.基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟?？键c(diǎn)2.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件...
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11月

基金從業(yè)

基金評(píng)價(jià)與投資選擇

考點(diǎn)1.基金評(píng)價(jià)就是通過一些定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)績來源以及基金管理人的投資能力進(jìn)行分析與評(píng)判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、業(yè)績表現(xiàn)，方便投資者進(jìn)行基金之問的比較與選擇?？键c(diǎn)2.基金評(píng)價(jià)的三個(gè)角度基金評(píng)價(jià)的三個(gè)角度：（1）對(duì)單個(gè)基金的分析評(píng)價(jià)...
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11月

基金從業(yè)

基金從業(yè)考試的《QDⅡ基金》

考點(diǎn)1. QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。我們這里主要涉及的是由基金管理公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品，即QDII基金。2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，...
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11月

基金從業(yè)

基金從業(yè)考試的保本基金考點(diǎn)

保本基金考點(diǎn)1.保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能忍受投...
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11月

基金從業(yè)

混合基金

考點(diǎn)1.混合基金為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者?？键c(diǎn)2.依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、...
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11月

基金從業(yè)

貨幣市場基金

考點(diǎn)1.貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。考...
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11月

基金從業(yè)

債券基金

債券基金考點(diǎn)1.債券基金是組合投資中不可或缺的重要組成部分。債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。此外，當(dāng)債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)，因此債券...
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11月

基金從業(yè)

股票基金

考點(diǎn)1.與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最...
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11月

基金從業(yè)

基金的分類概述

考點(diǎn)1. 2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的基金類別...